Tudo que a plataforma entrega.
Da consulta de ativos ao plano financeiro completo do cliente. Em uma única assinatura, com dados oficiais e cálculos auditáveis.
⎯⎯ Dados
Dados oficiais brasileiros
Banco completo com B3 (COTAHIST oficial), CVM (76M+ rows de fundos), Tesouro Direto, BCB (CDI, IPCA, IGPM, SELIC) e ANBIMA (debêntures). Sync automático diário, sem depender de API paga ou scraper.
Eventos corporativos automáticos
Splits, grupamentos, dividendos, JCP e bonificações importados direto da CVM e aplicados automaticamente nas carteiras. Sem rebalanceamento manual de cotas.
Cotações ao vivo no ticker
Faixa rolante no topo do site com IBOV, dólar, principais ações e FIIs em tempo real. Útil pra você e clientes manterem o pulso do mercado durante a navegação.
Glossário & guias financeiros
50+ termos do mercado brasileiro explicados em linguagem clara — de come-cotas a duration de RF — mais guias práticos sobre IR, suitability e gestão de carteira.
⎯⎯ Análise
Score multifator de ativos
Rating transparente AAA→D baseado em 5 fatores ponderados: rentabilidade, risco, fundamentos, dividendos e liquidez. Cada nota é visível ao usuário — não é black-box.
Calculadoras de preço-justo
Bazin, Gordon, DDM 2-estágios. Comparação automática com cotação atual e recomendação BUY/HOLD/SELL. Premissas editáveis pra você testar cenários.
TWR + Benchmarks
Time-Weighted Return (padrão CVM) e comparação com CDI, IBOV, IPCA. Gráficos com seleção por arrasto pra ver rentabilidade de qualquer período.
Splits e proventos automáticos
Eventos corporativos (desdobramentos, grupamentos, dividendos, JCP) aplicados automaticamente entre a data de compra e hoje. Você nunca mais ajusta cotas manualmente.
⎯⎯ Multi-cliente
Gestão multi-cliente
AAI gerencia até 200 clientes (Consultor) ou ilimitados (Escritório). Cada cliente com perfil de risco, carteira própria, calendário de eventos e relatório individual.
Suitability CVM 539
Questionário de adequação ao perfil do investidor com pontuação automática e validade controlada. Tudo que a regulação exige, simplificado.
Alertas inteligentes
Vencimentos de RF, perdas significativas, metas em risco, orçamentos excedidos. Você abre a plataforma e já sabe quem precisa de atenção primeiro.
Relatórios PDF profissionais
Individual por cliente e consolidado da base inteira. Layout A4 pronto pra reunião, com todas as métricas que escritórios cobram caro pra entregar.
Visão consolidada da base
AUM, distribuição por perfil, top/bottom clientes, concentração de ativos. O livro de negócios do escritório, sempre atualizado.
Branding white-label
Logo, cores e identidade visual personalizadas nos relatórios PDF e no portal do cliente. Disponível no plano Escritório — sua marca em primeiro plano, a InvestRumo nos bastidores.
⎯⎯ Planejamento
Anamnese & diagnóstico financeiro
Formulário completo no padrão CFP — dados pessoais, histórico, balanço patrimonial, projetos de vida. Diagnóstico calculado automaticamente com gráficos e indicadores.
Planejamento de aposentadoria
Simulação completa: idade, aporte, retorno, inflação, INSS. Projeção até a expectativa de vida com regra dos 4% e cálculo de capital necessário.
Cálculo de IR completo
Tabela regressiva + come-cotas + isenções. Estimativa de imposto se vendesse hoje, por classe e total. DARF gerado automaticamente.
Orçamento mensal & controle
Planilha de receitas e despesas por categoria, com import de modelo Excel. Acompanha realizado vs planejado e alerta orçamentos estourados — base pra qualquer plano financeiro saudável.